合规(古代关于合规的故事)
1.古代关于合规的故事
1.诸葛亮挥泪斩马谡。
蜀后主建兴六年（公元228年），诸葛亮出兵北伐曹魏。马谡主动请缨，立下军令状，表示如果不能完成任务，愿依军法治罪。
然后，就带兵去占领军事要塞街亭。但马谡刚愎自用、自作主张地将大军部署在远离水源的街亭山上。
曹魏名将张合挥兵切断水源，掐断粮道，将马谡部队围困于山上，然后纵火烧山。蜀军饥渴难忍，军心涣散，不战自乱。
马谡被司马懿夺了街亭，导致诸葛亮最有希望取胜的一次北伐完全失败。班师回朝后，诸葛亮为明军纪，将马谡问斩。
而马谡素来是诸葛亮看重的人才，在南征孟获时出了很多有用的计策，并且两人私交甚好，所以行刑时诸葛亮泪如雨下。之后诸葛亮上表要求降职处分自己，也承担了部分北伐失败的责任。
2.曾子杀猪。一个晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完毕，换上一身干净整洁的蓝布新衣，准备去集市买一些东西。
她出了家门没走多远，儿子就哭喊着从身后撵了上来，吵着闹着要跟着去。孩子不大，集市离家又远，带着他很不方便。
因此曾子的妻子对儿子说：“你回去在家等着，我买了东西一会儿就回来。你不是爱吃酱汁烧的蹄子、猪肠炖的汤吗？我回来以后杀了猪就给你做。”
这话倒也灵验。她儿子一听，立即安静下来，乖乖地望着妈妈一个人远去。
曾子的妻子从集市回来时，还没跨进家门就听见院子里捉猪的声音。她进门一看，原来是曾子正准备杀猪给儿子做好吃的东西。
她急忙上前拦住丈夫，说道：“家里只养了这几头猪，都是逢年过节时才杀的。你怎么拿我哄孩子的话当真呢？” 曾子说：“在小孩面前是不能撒谎的。
他们年幼无知，经常从父母那里学习知识，听取教诲。如果我们现在说一些欺骗他的话，等于是教他今后去欺骗别人。
虽然做母亲的一时能哄得过孩子，但是过后他知道受了骗，就不会再相信妈妈的话。这样一来，你就很难再教育好自己的孩子了。”
曾子的妻子觉得丈夫的话很有道理，于是心悦诚服地帮助曾子杀猪去毛、剔骨切肉。没过多久，曾子的妻子就为儿子做好了一顿丰盛的晚餐。
3.曹操割发代首。三国时期， 曹操发兵宛城时规定：“大小将校，凡过麦田，但有践踏者，并皆斩首。”
于是，骑马的士卒都下马，仔细地扶麦而过。可是，曹操的马却因受惊而践踏了麦田。
他很严肃地让执法的官员为自己定罪。执法官对照《 春秋》上的道理，认为不能处罚担任尊贵职务的人。
曹操认为，自己制定法令，自己却违反，怎么取信于军？即使我是全军统帅，也应受到一定处罚。他拿起剑割发，传示三军：“丞相踏麦，本当斩首号令，今割发以代。”
现在的人觉得剪头发是件很平常的事。可是，古人认为，头发是从父母那里继承的，随便割掉不仅大逆不道，而且是不孝的表现。
曹操作为封建社会的政治家，能够割发代首，严于律己，实属难能可贵。4.商鞅立法。
春秋战国时，秦国的商鞅在秦孝公的支持下主持变法。当时处于战争频繁、人心惶惶之际，为了树立威信，推进改革，商鞅下令在都城南门外立一根三丈长的木头，并当众许下诺言：谁能把这根木头搬到北门，赏金十两。
围观的人不相信如此轻而易举的事能得到如此高的赏赐，结果没人肯出手一试。于是，商鞅将赏金提高到50金。
重赏之下必有勇夫，终于有人站起将木头扛到了北门。商鞅立即赏了他五十金。
商鞅这一举动，在百姓心中树立起了威信，而商鞅接下来的变法就很快在秦国推广开了。新法使秦国渐渐强盛，最终统一了中国。
5.法当有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦历经高宗、武后两朝。
他做大理丞时，清理大量疑难积案，一年中判处有罪或无罪释放的多至一万七千人，没有一个认为冤屈再要求申诉的。有个武卫大将军叫权善才的，因为误砍了太宗昭陵上的柏树，仁杰上奏罪该免职，高宗认为太轻了，叫马上把他处死。
仁杰又上奏说此人罪不当死。高宗生气了，板着脸说：“此人斫昭陵上的树，是陷我于不孝，必须杀掉！” 旁边的人示意仁杰赶快走开，仁杰不理睬，说：“我听说违背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以来都要蒙受灾难。
但是我不以为是这样。如果处在桀纣时期，那就要蒙难了，但处在尧舜时期，就不会。
臣等现在正处在尧舜时期，不怕还有像比干被杀那样的事情。陛下制定法律，公之于众，无论徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小轻重来判处，哪有所犯并非死罪，就叫判处死刑的？刑法既无常规，教万民何所措其手足？陛下一定要变通法律，就从今天开始吧。
古人说，假如偷了长陵的一把土就把那人杀了，这怎么能是一个好皇帝？现在陛下为了昭陵的一株柏树杀掉一位将军。那千年以后，人们将把陛下看成是什么样的皇帝。
这就是臣之所以不敢听陛下的命令杀权善才，以陷陛下于无道啊！”高宗的态度缓和一些了，权善才因此得以免死。
2.合规的合规
近些年， “ 依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。但是，许多人对“ 合规”概念的理解却是表面化的，有的将“ 合规”理解为银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行总行制定的规章制度；有的将“ 合规”简单地理解为就是符合规定， 不符合规定就是违规。显然，这些理解与国际银行业对“ 合规” 的理解是不一致的。《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义也进行了如下明确：“ 是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”与银行经营业务相关的法律、规则及标准，包括诸如反洗钱、防止恐怖分子进行融资活动的相关规定、涉及银行经营的准则包括避免或减少利益冲突等问题、隐私、数据保护以及消费者信贷等方面的规定此外， 依据监管部门或银行自身采取的不同监督管理模式，上述法律、规则及标准还可延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。法律、规则及准则可能有不同的渊源，包括监管部门制定的法律、规则及准则、市场公约，行业协会制定的行业守则以及适用于银行内部员工的内部行为守则。它们不仅包括那些具有法律约束力的文件，还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。
3.“言语,行动有条理或合规距,有时也比喻做事死板,不懂得灵活掌握
这个成语是循规蹈矩。
1、拼音：xúnguīdǎojǔ
2、释义：原指遵守规矩，不敢违反。现也指拘守旧准则，不敢稍做变动。
3、出处：宋·朱熹《答方宾王书》：“循涂守辙，犹言循规蹈矩云尔。”
4、造句：
(1)创业之中，如果总是循规蹈矩，没有创新是不行的。
(2)如果不搞市场竞争，只是循规蹈矩，我们国家就无法强大起来。
(3)一般地说，循规蹈矩，照章办事，总会风险小些。
5、近义词：因循守旧、规行矩步、墨守成规、规行矩止、按部就班。
6、反义词：放浪形骸、倜傥不羁、放荡不羁、胡作非为、随心所欲。
4.合规的合规管理是怎样的
根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义，合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。合规管理部门有广义和狭义之分， 广义上的合规管理部门整个银行系统负有履行合规管理职责 的业务条线与分支机构的统称。
狭义的合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险管理是全行上下的共同责任， 不是单纯由合规管理部门自身独自履行。
合规管理部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险。合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险， 按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。
合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面是相互协作。合规管理职能与内部审计职能分离， 合规管理职能的履行情况受到内部审计部门定期的独立评价。
内部审计部门负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价， 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
5.合规的合规管理是什么
第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。
合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农信社新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
第二、建立健全合规管理组织机制。 一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人少、任务重和时间紧等困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。
合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。 合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在本社的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。
第三、制订一套具有较强执行力的好制度。 长期以来，内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时存在"以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律"等不良现象。
合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，规章制度不应该是多年一成不变的，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。
在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。
通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。 第四、强化员工的合规培训。
高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为联社基层经营单位，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。
按照全员参与的原则，开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持"实事求是、客观公正、廉洁奉公"的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入社人员的合规培训和测试。
