银行理财沙龙活动(银行理财产品营销方案该怎么写)

1.银行理财产品营销方案该怎么写

去百度文库，查看完整内容> 内容来自用户：余佥 银行理财产品营销方案 为更好的做好我行理财产品的营销，不断扩大我行理财产品的知名度，经过长期策划和准备，我行现拟对作家协会的相关人员开展一次理财产品的专项营销活动。

为使本次营销活动得到顺利的开展，特制定本方案。 一、目的。

通过本次营销活动的开展，主要达到两个目的。一是通过营销，在作家协会工作人员和会员当中发展一批忠实的客户，让他们成为我行理财产品的投资者；二是鉴于作家协会的工作人员都是文化名人，在各种媒体都有比较高的知名度，通过吸收他们有效的对我行的理财产品进行宣传，实现从点到面的辐射。

二、时间： XX年X月X日至X月X日。 三、地点： 推介会的地点选择在作家协会的办公室。

四、准备工作： 1、提前准备好我行各个理财产品的相关资料，制作好PPT等宣传资料和纸质资料； 2、提前与作家协会办公室或秘书处进行联系，让对方提前下好通知，确保参会人员数量，同时，协助我们准备好办公室； 3、为作家协会的人员准备一份小礼物，例如印有我行企业文化内容的杯子，或者展现我行特色的一些产品，具体物品待定； 4、提前通过络等形式，搜集一部分当地知名作家的资料，特别要记住他们的名字和作品，在推介会的时候，表现出对他们的仰慕和尊敬，博得他们的好感，为顺利开展营销活动推波助澜。

2.理财方案设计

《成都A 先生家庭理财规划（2013——2020》

现金规划：

2012年底，A妻公司解散，可获得80 万元补偿。现有活期存款10 万元。这两项为最大现金流。

首先给复员归来的儿子购置房产54万，装修费用6万，算作房产投资，同时也是刚性需求。

下余30万：10万作为儿子创业资金；另20万转作定期存款或者购买货币市场基金，以利息抵消通货膨胀。

A先生月入6000元，全家支出1500+800+400+500=3200元后，可每月结余2800元，每年就可有27600元积蓄，再加2万元年终奖，达47600元。

这一部分现金可以用于保险规划。

保险规划：

A先生和妻子都有五险一金，缺少的是寿险、意外险和财产保险，另外两个孩子还都没有保障。

为夫妻二人配置保额上百万的万能型寿险，附加意外险，保费每年支出12000元。同时也是为失业的A妻准备养老金！

为车辆和家庭财产配置齐全商业保险，保费每年支出10000元。

为大孩子配置保额50万的万能寿险，附加重疾、意外保险，保费每年支出6000元。

为小孩子配置保额5万的少儿万能寿险，附加重疾、意外保险，保费每年支出19600元。这个因为保额小而增值快，可以将来部分领取，进行教育规划！

教育规划：

未来6 年女儿的学费和生活费，目标现值1 万元/年。可以从女儿的万能保险的现金价值中办理部分领取，每年领取1万元，尚有余额。因为万能保险的存在月复利，所以完全可以抵消5%的学费增长率。

每年一次国内旅游（1 万元），维持5 年，也算是一种教育投资。这五万元可以从定期存款或基金市场中提取。

投资规划：

首先是两套房产投资的增值。假设成都房价每年上涨5%，两套房产共计百万元，到2020年价值为100*(1+5%)^8=147.7455万元。

然后是20万元定期存款或者货币市场基金，以每年4%收益计算，到2020年价值为20*(1+4%)^8=27.371381万元。

税收筹划：

由于以上规划，都是免税品种，所以不存在税收筹划问题。

退休养老规划：

2020年，A先生刚过50岁，距离退休尚早。

A妻子已经49岁，因为失业，所以等同于退休。如果身体健康，无保险理赔，其参保的万能保险如果每年有2%增值，年投入6000元，至少已有4万元的现金价值。加上A先生的收入每年也有2%的增长率，儿子的事业发展，养老无虞。

传承规划：

不在本规划期内，从略。