高级理财规划师所需(理财规划师需要学习些什么知识)
1.理财规划师需要学习些什么知识
职业等级：1、理理财规划师（三级）（满足以下申报条件之一者即可）：1.连续从事本职业工作满6年；2.具有本职业以高级技能培养为目标的技校理财专业毕业证书者；3.具有本职业的大学专科或本科毕业证书者；4.具有其他专业大学专科或本科毕业证书，并在本专业工作满一年者；5.具有其他专业大学专科或本科毕业证书，并取得助理理财师培训结业证书者。 2、财规划师（二级）（满足以下申报条件之一者即可）：1.具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。2.取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。3.取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 3、级理财规划师（一级）（满足以下申报条件之一者即可）：1.具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。2.具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；3.取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。理财规划入门理财规划工作流程和工作要求宏观经济分析财务和会计基础、金融基础 财务计算器的操作 客户价值取向分析 家庭会计 税务筹划 房产规划 退休养老规划 教育金规划 风险管理及保险规划 股票及基金投资 外汇及金融投资 理财规划书的制作 具体信息你看看这个网站： 如果需要培训你也可以按照网站上的电话咨询或QQ咨询！
2.成为理财规划师须掌握哪些知识
财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
助理理财规划师报考条件凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。中级理财规划师报考条件凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级理财规划师报考条件凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作19年以上。（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 考试科目 考试内容：理论知识、实操知识、综合评审 等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 题量 答题方式理财规划师 理论知识 08:30-10:00 职业道德 单选/多选 共25题 答题卡理论知识 单选/多选/判断 共100题 答题卡10:30-12:30 专业能力 单选 共100题 答题卡14:00-15:30 综合评审 案例分析 共三题 纸笔作答。
3.考理财规划师需要学些什么
理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： 连续从事本职业工作6年以上。 具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可： 连续从事本职业工作13年以上。
取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可： 连续从事本职业工作19年以上。 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 考试科目： 等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 答题方式 理财规划师 （国家职业资格二级） 理论知识 （共125题） 08:30-10:00 职业道德 单选 多选 答题卡 理论知识 单选 多选 判断 实操知识 （共90题） 10:30-12:30 专业能力 单选 案例选择 答题卡 综合评审 14:00-15:30 案例分析 纸笔作答 助理理财规划师 （三级） 理论知识 08:30-10:00 职业道德 单选 多选 答题卡 理论知识 单选 多选 判断 实操知识 10:30-12:30 专业能力 单选 案例选择 答题卡 考试时间： 考试内容： 共三门（基础知识、专业技能、综合评审） 考试时间： 理财规划师二级：2008年11月中旬，2009年5月中旬 理财规划师三级：2008年11月中旬，2009年5月中旬 成绩公布： 考试后两个月内 证书颁发时间： 成绩公布后两个月内 《助理理财规划师专业能力（第三版）》 【基本信息】 出 版 社：中国财政经济出版社 出版时间：2007年12月1日 著 译 者：中国就业培训技术指导中心组织编写 上架时间：2008年1月11日 次 规 格：16 定 价：￥78.00 【内容提要】。
4.考理财规划师需要准备什么
1、助理理财规划师（三级），只要具备以下条件中的一条即可：
(1)从事本职业工作6年以上。
(2)具有技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
2、理财规划师（二级），只要具备以下条件中的一条即可：
(1) 连续从事本职业工作13年以上。
(2) 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
(3) 具有大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
(4) 具有大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(5) 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的全国统考项目，每年5月、11月进行统考，共设理论知识考试、专业能力考试、综合评审3个考试科目。理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。理论知识考试采用闭卷笔试方式，使用标准答题卡；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。其中理论知识：上午8点30分-10点，技能考核：上午10点30分-12点，综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。
按规定修完学业，考试成绩合格者，由国家劳动和保障部颁发全国通用的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。该证书由国家劳动和社会保障部统一编号、统一颁发，无须年检，全国通用，是求职、任职的资格凭证。
高级理财规划师必修课程：《理财规划基础知识》、《理财规划工作要求》、《投资规划》、《保险规划》、《税务筹划》、《进阶理财规划实务》
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六、培训考试及认证
5.考取理财规划师的条件和需要准备的资料
第二：考试时间及报考时间，所需材料
以上两个部门的考试时间均为，5月和11月第三周周未，报考则在考前一个半月截止。
人力资源和社会保障部所需材料：黑白照片两寸两张，身份证复印件一份，最高学历复印件一份，相关工作证明一份，《国家职业资格申请表》一份；
第三：成绩与证书
成绩是考后，一个月公布成绩，再过一个月颁发证书，单科成绩保留两年，下次只需考补考未过科目。
证书和成绩均上国家网站查询。该证书为全国统一考试，全国通用，终身有效。
第四：报名条件及分类
根据 " 物流师国家职业标准 " 的规定，分别设立：
理财规划员（国家职业资格五级） 高中及中专学历及以上
高级理财规划员（国家职业资格四级） 高中及中专学历及以上
助理理财规划师（国家职业资格三级） 大专及以上学历，相关工作经验3年
理财规划师（国家职业资格二级） 本科及以上学历相关工作经验3年，专科相关工作经验7年
高级理财规划师（国家职业资格一级） 目前全国统考，停考
第五：培训学习教材
培训学习教材是国家统一教材，国家职业资格三本，
第六：考试内容
五级，四级，三级，考两场：第一场，为理论考试；第二场：为实践技能操作；上午考完。
二级：考三场：第一场，为理论考试；第二场：为实践技能操作；第三场为综合评审（为三大计算题）
详细资料可至 ，或者向我们团体求助。
6.成为合格的理财规划师要学哪些科目或知识,请从专业角度分析回答,
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。
个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。2.合理的消费支出。
个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。
通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。3.实现教育期望。
教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。
客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。4.完备的风险保障。
在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。5.合理的纳税安排。
纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。
薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
2013年3月，理财规划师国家职业资格培训教材第五版已经面世 《理财规划师基础知识（第五版）》目录 编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 出版社：中国财政经济出版社 第一章 理财规划基础 第二章 财务与会计 第三章 宏观经济分析 第四章 金融基础 第五章 税收基础 第六章 理财规划法律基础 第七章 理财计算基础 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 第九章 理财规划工具 《助理理财规划师专业能力（第五版）》目录 编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 出版社：中国财政经济出版社 第一章 现金规划 第二章 消费支出规划 第三章 教育规划 第四章 风险管理和保险规划 第五章 投资规划 第六章 退休养老规划 第七章 财产分配与传承规划 《理财规划师专业能力（第五版）》目录 编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 出版社：中国财政经济出版社 第一章 消费支出规划 第二章 保险规划 第三章 投资规划 第四章 税收筹划 第五章 退休养老规划 第六章财产分配与传承规划 第七章 综合理财规划 助理理财规划师辅导书（第四版） 作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 出版社：机械工业出版社 理财规划师辅导书（第四版） 作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 出版社：机械工业出版社。
