交叉检查情况报告范文(危房改造交叉检查情况报告范文)

交叉检查情况报告范文

交叉检查情况报告范文

根据总行的安排，我支行在全辖各二级支行之间展开了对信贷业务的交叉检查，于20xx年8月底交叉检查完毕，并要求各二级支行对已存在问题进行限期整改，此次交叉检查主要以各二级支行派专员组成检查小组进行，检查小组通过此次检查对各二级支行的信贷工作有了比较深入具体的'了解。从检查结果看来，各二级支行的工作总体来说较为扎实，有较为显著的成效，但同时还存在着一些突出的问题，现将交叉检查的情况汇报如下：

1、借款合同内容有修改时双方未签字确认。

2、贷款资料中的贷款资金支付对象与实际支付对象不符。

3、个人面谈记录无双人签字，审查表格式不正确。

4、借款相关证件审批不严格，合同填写存在缺失、误填等与实际情况有出入的问题。

5、借贷个人承诺书版本过旧，借款合同填写、使用不当等。

6、征信财务数据与会计报表不一致，企业提供数据信息不准确，借款合同缺少印花税，无增值税发票等。

7、等级评定表版本不正确，合同内容不全面，缺少双方盖章。

8、借贷方相关资料不完善或不准确，未按规定收取客户资金证明材料等相关材料和联保保证金。

9、未见面谈记录，借款合同及保证合同未盖骑缝章。

10、调查报告、联保协议书、借款合同等相关材料数据有误或内容填写不完善。

11、营业执照年检页为20xx年，未收集20xx年营业执照年检页，贷款后未见相关证明材料。

通过此次交叉检查，发现了各二级支行在信贷业务中存在的主要问题，经过对上述问题的整合分析，各二级支行相互学习了彼此工作中做得优秀的地方，并深刻认识到自身网点在信贷工作中存在的问题，通过这次交叉检查，各二级支行相互交流先进经验，相互促进查找问题并加以改进，加深了各网点对信贷风险的重视，促进了信贷工作更好的开展。

危房改造交叉检查情况报告范文

危房改造交叉检查情况报告范文

根据省农村危房改造验收布置会要求，我县检查组于3月18日—3月25日对市20xx年的农村危房改造工作进行了检查验收，我们先后听取了此项工作情况的`介绍，查阅了相关文件、会议记录、危房改造对象档案资料，实地查看了12个乡(镇)街道，共检查了100户农户危房改造情况，检查验收组一致认为，市20xx年的农村危房改造工作开展的扎实有效，对照《省农村危房改造工程省级验收方案》要求，现将检查情况简要汇报如下：

一、领导重视

市委、市政府对此项工作非常重视，成立了由市长亲自挂帅，其他领导及相关单位组成的领导小组，切实加强了对此项工作的组织领导。

二、档案资料情况

召开了农村危房改造工作会议，制定并出台了《20xx年农村危房改造工作实施方案》，成立了农村危房改造工作机构，落实了工作人员和办公场所及工作经费，制定了《农村危房改造资金管理办法》严格落实了省发改委、省建设厅、省财政厅、省民政厅的农村危房改造计划，并将农房改造计划下达到各乡（镇）街道。所有危房改造补助对象的档案做到了一户一档。所有档案信息均录入互联网。建立了《20xx年度农村危房改造户花名册》，有《省农村危房改造建房（维修）户验收表》，有《省农村危房改造省级验收汇总表》。

三、清点建房（维修房屋）数量

建房竣工和维修房屋竣工的总数与农村危房改造计划数一致，均有“政府资助援建”标识牌。

四、现场检查五项内容

（一）农村危房改造补助对象情况

抽查100户农户中，通过对照标识牌、户口、身份证、惠农一卡通和询问住户，补助对象均符合要求，资金已全部发放到位。

（二）规划执行情况

新建房屋大部分选址科学，做到“四避开”，新建住房面积有部分超标。

（三）检查基础设施建设情况

１、水到家，入户水管接通水源，已解决建房户生活饮用水。

2、电入户，入户电线装配规范，无乱搭乱接现象。

3、建房点周边道路平整，排水通畅。

（四）工程质量情况

新建房屋符合质量标准，不存在基础下沉、墻体裂缝、屋面漏水等质量情况，但极大部分改造房屋只有地圈梁，没有构造柱。

（五）拆旧还基情况

1、建房对象大部分拆除旧房。

2、异地建房户多数交回旧房土地使用证或交回宅基地的声明等资料。

3、建房户多数已办妥用地审批手续、土地权属已确认。

五、存在的主要问题

1、有部分农户新建房屋未按有关规定实施，有超层超面积现象。

2、有些农户因种种原因暂未入住。

3、档案资料管理有待进一步完善。