证券市场基础金融知识点(证券市场有哪些重点考点)

1.证券市场基础知识有哪些重点考点

基本内容：本章主要介绍了股票的特征和类型，股票的价值与价格，然后重点介绍了普通股票与优先股票，最后结合现实，介绍了我国现行的股票类型。

学习要求：掌握股票的定义、性质、特征和分类方法；熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。 熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系；掌握股票的理论价格与市场价格的联系与区别；掌握影响股票价格的主要因素。

掌握普通股票股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序，股利分配原则和剩余资产分配顺序；熟悉股东参与权、控制权、优先认股权等概念。 熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股票的分类及其各种优先股票的含义。

掌握按股份类别划分的各种股份的概念；掌握国家股、国有法人股、社会法人股、社会公众股、外资股的含义；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。 • 第一节 股票的特征与类型 重点内容：股票的定义、性质、特征和分类方法；普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。

考点分析：股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获取利息和红利的证券。 股票是有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券。

股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。根据不同标准，股票可以分为普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票。

• 第二节 股票的价值与价格 重点内容：股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系；股票的理论价格与市场价格的联系与区别；影响股票价格的主要因素。 考点分析：票面价值就是股票票面上标明的金额，帐面价值就是每股股票所代表的实际资产的价值，清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，内在价值是股票未来收益的现值。

公司股票的市场价格围绕理论价格上下波动。影响股票价格的因素有很多，经营状况和宏观经济因素、政治因素、心理因素、证券主管部门的政策措施、人为操纵因素都会影响股票价格。

• 第三节 普通股票与优先股票 重点内容：普通股票股东的权利和义务；公司利润分配顺序，股利分配原则和剩余资产分配顺序；股东参与权、控制权、优先认股权等概念。优先股的定义、特征。

考点分析：普通股票股东有重大决策参与权、公司盈余和剩余财产分配权以及法律和公司章程规定的其他权利。 公司利润分配顺序是先弥补亏损，然后提取法定公积金，然后提取法定公益金、提取任意公积金，分配普通股息。

股利分配原则是只能用留存收益支付，不能减少注册资本，公司无力偿债时不能支付股利。剩余资产分配按照下列顺序：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务，再按股东持股比例分配给股东。

优先股是指股东享有某些优先权利的股票。特征有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。

按照不同附加条件，优先股可以分为不同类型。 • 第四节 我国现行的股票类型 重点内容：按股份类别划分的各种股份的概念；国家股、国有法人股、社会法人股、社会公众股、外资股的含义； A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。

考点分析：我国按照投资主体的不同性质，将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。国家股指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。

法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 社会公众股指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。

外资股指股份公司向我国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A股指境内上市的股票。

B股指境内上市外资股。H股N股S股L股都是境外上市外资股，依次为香港、纽约、新加坡和伦敦。

红筹股指中国境外注册、香港上市但主要业务再中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。

2.证券市场基础知识

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证券市场基础知识目的与要求本分册的主要内容包括：股票、债券、投资基金等证券投资工具的基本概念，以及证券市场的结构、证券投资的收益和风险、证券市场法规体系和监管构架、证券业从业人员道德规范等基础知识。通过本部分的学习，要求初步掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范。

本部分适用对象为所有参加证券业从业人员资格考试的从业人员。书中带星花（*）的内容暂不列入考试范围。

第一章 证券市场概述第一节 证券与证券市场一、证 券证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。如股票、公债券、基金证券、票据、提单、保险单、存款单等都是证券。

凡根据一国政府有关法规发行的证券都具有法律效力。证券首先是一种信用凭证或金融工具，它是商品经济和信用经济发展的产物。

如债券就是一种信用凭证，无论是企业债券、金融债券还是国债券，都是经济主体为筹措资金而向投资者出具的、承诺到期还本付息的债权债务凭证。再如股票，它就是股份有限公司发行的用以证明股东的身份和权益，并据以获得股息的凭证。

从筹资的角度看，股份制是一种特殊的信用形式，即通过信用将分散的资金集中起来有效地使用。没有信用的发展，就难有大规模的集资，也不会有股票的发行与交易，股份制就难以确立。

基金证券则是同时具有股票和债券的某些特征的证券。投资基金本身就是集资的一种形式，是将分散的资金集中起来创设一个基金，然后委托专门的投资机构从事能保证投资人收益的组合投资，证券持有人则对基金拥有财产所有权、收益分配权和剩余财产分配权。

这些作为资本信用手段的证券能定期领取利息或到期收回本金，且具有买卖价格，可以在证券市场上进行转让和流通。除此之外，还有作为货币证券的商业票据。

在商品经济和生产社会化发展的过程中，企业为了追求利润最大化，必然要加速资本流通，缩短周转周期，尽量节约资本的使用，为此便产生了商业信用和作为商业信用手段的商业票据，如汇票、支票及本票等。这些商业票据不仅仅是一种信用工具，而且还可以在一定范围内周转流通，发挥流通手段和支付手段等货币职能。

按照不同的标准，可以对证券进行不同的分类。按其性质的不同，可以将证券分为证据证券、凭证证券以及有价证券。

证据证券是指只是单纯地证明事实的文件，主要有借用证、证据（书面证明）等。在证据证券中，有一种具有特殊效力的证券，被称为“免责证券”，如提单等即属此类。

凭证证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者，证明对持证人所履行的义务是有效的文件。如存款单、借据、收据及定期存款存折等就属于这一类。

凭证证券实际上是无价证券。其特点是，虽然凭证证券也是代表所有权的凭证，但不能让渡，不能真正独立地作为所有权证书来行使权利。

如存款单就是民法中的消费寄存凭证，属单纯的凭证证券，不是有价证券，因为它既没有可让渡性，也没有完全代替存款合同的功能。当然，这也不是一成不变的。

60 年代，美国的商业银行为了阻止存款额的下降，以企业的富裕资金为对象，发行一种可以让渡的大额可转让定期存单（即CD）来征集大量资金，这种存款凭据显然已不同于一般的存款单，它实际上可以看作是金融债券的一种，应该归入有价证券。有价证券主要是指对某种有价物具有一定权利的证明书或凭证。

有价证券通常被分为三类：（1）货币证券，如银行券、票据、支票等；资本证券，包括股票、公司债券等。（2）财物证券，如货运单、提单、栈单等。

（3）有价证券，其本身没有价值，因为它不是劳动产品。但是由于它能给持有者带来一定的收益，所以它又有价格，可以在证券市场上自由买卖。

1.有价证券有价证券是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书。人们通常所说的证券，也就是指这种有价证券。

由于有价证券不是劳动产品，故其自身并没有价值，只是由于它能为持有者带来一定的股息或利息收入，因而可以在证券市场上自由买卖和流通。影响有价证券行市的因素多种多样，但主要因素则是预期利息收入和市场利率。

因此，有价证券价格实际上是资本化了的收入；有价证券是虚拟资本的一种形式，是筹措资金的重要手段。有价证券是商品经济和社会化大生产发展到一定阶段的产物。

从资本主义经济发展历程来看，有价证券的正常交易能起到自发地分配货币资金的作用。通过有价证券，可以吸收暂时闲置的社会资金，作为长期投资分配到国民经济各部门，从而优化资源配置。

同时，由于有价证券的行市受主客观及国内外多种因素的影响，有价证券的价格经常出现暴涨暴跌、起伏不定的现象，由此引起的投机活动会造成资本市场的虚假供求和混乱局面，这又会造成社会资源的巨大浪费。我国现阶段正处在商品经济和社会化大生产必须大发展的时期，有价证券及其相关市场的建设与发展也显得。

3.证券市场基础知识重点与难点有哪些

证券市场法规体系与监管架构 本章共有三节，分别是我国证券市场法规体系、证券市场监管体系、证券市场监管的主要内容。

第一节为我国证券市场法规体系，主要内容是制定证券法律制度的基本原则以及我国证券法律制度的地位、构架和体系，构成我国证券法律制度的国家法律、行政法规和部门规章的若干法律文件的立法目的和主要内容。 我国证券市场法规体系中的国家法律主要指《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国刑法》。

对于《刑法》，证券从业人员应重点掌握妨害对公司、企业的管理秩序罪、破坏金融管理秩序罪以及金融诈骗罪。对大纲所列行政法规和部门规章的立法目的和主要内容的理解和把握是本章的一个难点。

第二节为证券市场监管体系，主要内容是证券市场监管的意义、证券市场监管的对象、证券市场监管的目标与原则以及证券市场监管的方式与手段、我国证券市场的政府监管部门和自律性监管机构。我国证券市场的政府监管部门是中国证券监督管理委员会和其派出机构─证券监管办公室，自律性监管机构包括证券交易所和中国证券业协会。

第三节为证券市场监管的主要内容，主要内容是证券发行市场的监管、证券交易市场的监管、对证券经营机构的监管、对证券业从业人员的监督、对证券交易所的监管、对证券投资者的监管以及对证券欺诈行为的监管等。这里既有对一般性概念的介绍，又有对我国具体情况的说明，从业人员对两方面均应掌握，并应以对我国目前监管立法和实践的了解作为重点。

对证券欺诈行为的监管包括对操纵市场的监管、对内幕交易的监管和对欺诈客户行为的监管。我国对证券欺诈行为的监管主要以《禁止证券欺诈行为暂行办法》为依据。

该办法对我国证券发行、交易及相关活动中的内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等行为进行了明确的界定并制定了相应的处罚措施。

4.证券市场基础知识有那些内容

一、存托凭证 （一）存托凭证定义 （二）美国存托凭证的有关业务机构 1。

存券银行 2。托管银行 3。

中央存托公司 （三）美国存托凭证的种类 1。无担保的ADR 2。

有担保的ADR （四）美国存托凭证优点 1。对发行人的优点 2。

对投资者的优点 （五）存托凭证在中国的发展 1。我国公司发行的存托凭证 2。

我国公司发行存托凭证的阶段和行业特征 二、资产证券化与证券化产品 （一）资产证券化与证券化产品的定义 （二）资产证券化的种类与范围 （三）资产证券化的有关当事人 （四）资产证券化流程与结构： （五）美国次级贷款及相关证券化产品危机 （六）中国资产证券化的发展 三、结构化金融衍生产品 （一）结构化金融衍生产品定义 （二）结构化金融衍生产品类别 1。 按联结的基础产品分类 2。

按收益保障性分类 3。按发行方式分类 4。

按嵌入式衍生产品分类 （三）结构化金融衍生产品的收益与风险。

5.证券市场基础知识第五章有哪些知识点

(1) 金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险分类。

（2）现货、远期、期货交易的定义、基本特征和主要区别，金融远期合约和远期合约市场的概念、远期合约的类型。 （3）金融期货、金融期货合约的定义，金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度，金融期货合约的主要种类，沪深300股指期货合约的内容及交易规则，金融期货的基本功能。

（4）金融期权的定义和特征，金融期货与金融期权的区别。金融期权的主要种类。

（5）权证的定义、分类、要素，可转换债券的定义和特征，可转换债券的主要要素，附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的区别。 （6）存托凭证的定义，资产证券化的含义、主要种类，资产证券化的有关当事人，结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。

6.证券市场基础知识应该如何复习

1、简单点说，证券市场基础知识的复习应该遵循：多做题，多看书，多背重点难点，认真复习一个月基本就可以掌握了基本的知识点了。

2、复习证券市场基础知识时，要保证全日看书，基本上10日能够看一科，复习至少需要2遍以上，因为许多知识看过一遍没及时复习的话又忘了。一般说来，1个月内复习搞定2科问题不大，而且可以搞2遍以上。

除了考试统编教材，配套辅导从书也是对知识进行强化记忆起作用，除此外，不必要搞太多的书和题目做，光做题目不一定能记住，因为很多题目都是平时没见过的。如果想找小的测试或者知识点练习的话，可以到一些考试网站下载做。

7.证券考试市场基础知识的重点与难点是什么

第三章 债券 本章分为四节，分别是债券概述、公债、金融债券与公司债券、国际债券。

第一节主要内容包括债券的定义和特征、债券分类、债券的偿还方式、债券与股票的比较。债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。

在债券票面上，通常有四个基本要素，它们是债券的票面价值、债券的偿还期限、债券的利率和债券发行者名称。 债券的性质可以概括为：属于有价证券，是一种虚拟资本，是债权的表现。

债券的特征表现为偿还性、流动性、安全性和收益性。债券的分类可以依据不同的标准进行。

按发行主体可分为政府债券（包括政府机构债券）、金融债券和公司债券；按计息方式可分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券；按债券形态可分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券。 债券的偿还方式有：到期偿还、期中偿还和展期偿还，部分偿还和全额偿还，定时偿还和随时偿还，抽签偿还和买入注销。

债券与股票比较，有相同点，即债券与股票都属于有价证券，都是筹措资金的手段，收益率互相影响；也有区别，即债券与股票权利不同、目的不同、期限不同、收益不同、风险不同。 第二节主要内容包括公债的定义和特点、国家债券、地方政府债券。

公债是国家为了筹措资金而向投资者出具的，承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。公债具有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇的特点。

国家债券是中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证。 它可以按照偿还期限、资金用途、流通与否、发行本位等分类。

第三节主要内容有金融债券的定义及特征、公司债券的定义及特征、公司债券分类、我国的企业债券。金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，它具有专用性、集中性、高利性、流动性 的特征。

公司债券是公司依照法定程序发行并约定在一定期限还本付息的有价证券，它具有契约性、优先性、风险性等特征。各国在实践中曾创造出许多种类的公司债券，如信用公司债、不动产抵押公司债、证券抵押信托公司债、保证公司债、设备信托公司债、参与公司债、分期公司债、收益公司债、可转换公司债、附新股认股权公司债等。

我国发行的企业债券主要有：重点企业债券、地方企业债券、企业短期融资债券、地方投资公司债券、住宅建设债券等。 第四节主要内容有国际债券的定义和特点、国际债券的种类、我国的国际债券。

国际债券是一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。 国际债券具有资金来源的广泛性、计价货币的通用性、发行规模的巨额性、汇率变化的风险性、国家主权的保障性等特点。

国际债券一般可以分为外国债券和欧洲债券两种。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券；欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。

我国发行国际债券始于80年代初期。