投资归还cfp再教育(我是金融理财师,取得AFP证书已经两年了,听说还要参加继续教育,)

1.我是金融理财师,取得AFP证书已经两年了,听说还要参加继续教育,

AFP---金融标准委员会的产物，一个有用无用的骗子，国家明文规定（国务院2007,73号文件），行业协会的证书是没有任何官方效用的，身边只要交全款1万多的，还没有人没有过的，如果单位送你学的，蛮学吧，如果自己掏钱，太费钱啦，还不如考个人人力资源与社会保障部的，跟党走，肯定没错！考试难度虽然大，但流程规范，不会自产自销（考试和培训分离）。全国金融行业通用，刘鸿儒的影响力还只是在近期的银行业，不能波及证券，保险，投行等。继续教育，不过是想叫你继续交钱的借口，奶奶的，这些人，当你是猪！

2.cfp的培训内容

招收对象 具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。

申报条件 （凡符合以下任意条件者，均可报名） 1、在校大学生及研究生； 2、相关专业专科毕业生； 3、理财机构相关从业人员 培训目标 培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

核心课程 必修课程：现代家庭理财规划 金融理财 如何投资 税收筹划 理财顾问式行销 选修课程：现代家庭理财规划 保险理财规划 考试及证书颁发 AFP金融理财师认证证书必须经考试取得，实行全国统一考试，参加学习修满规定学分并通过考试合格后， 是由FPSB颁发国际证书颁发《AFP金融理财师》资质证书。持证人可以在从事金融理财业务中使用AFP商标。

AFP资格认证培训课程为《金融理财原理》，共计108学时，内容主要包括以下模块： 模块 内容 课时 金融理财基础 金融理财与CFP资格认证制度 金融理财师职业道德准则与执业操作准则 理财与经济学、理财与法律 金融机构功能与监管 13.5小时 金融理财基本技能 家庭财务报表编制与财务诊断 客户价值取向与行为特征分析 货币时间价值与金融理财工具及其运用 16.5小时 家庭综合理财 居住规划与房产投资 信用与债务管理 教育金规划 特殊事件理财规划 12小时 投资规划 投资规划环境 投资理论与市场有效性 债券市场与债券投资 股票市场与股票投资 衍生金融产品与外汇投资 资产配置与绩效评估 24小时 风险管理与保险规划 风险与风险管理 保险基本原理 人寿保险 意外、财产与责任保险 12小时 退休规划与员工福利 退休规划原理 员工福利与薪酬 社会保障 单位福利 6小时 税收筹划与遗产规划 所得税概述 税收筹划 遗产规划 6小时 金融理财综合 综合理财规划原理与EXCEL案例示范 理财规划软件案例示范 理财案例制作 理财案例发布 18小时 合 计 108小时 作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。

例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。 为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。

CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，CFP资格由FPSB China进行认证。

CFP资格已经纳入FPSB国际认证体系。世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。

中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质！在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E "准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。

CFP资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。

3.金融理财师为什么要继续教育

由于现实经济环境的不断变化，公众对金融理财的要求也随之处于不断的变化之中，因而客观上要求理财师不断丰富和发展自己的专业知识和职业技能。

因此，为了保证CFP®系列持证人的持续胜任能力，各国都制定了继续教育制度。在获得资格之后，CFP®系列持证人在规定时间内必须按规定完成一定的继续教育学习，达到规定的学分要求，并每两年左右提交继续教育报告，完成再认证后才能保留其认证资格。

与此同时，适时增加继续教育学时的要求，提高继续教育标准，是国际组织FPSB对全世界各国家和地区的会员组织提出的要求。国际组织FPSB提出此要求是为了提高CFP®系列持证人的职业能力标准，进一步提高持证人的专业水平，维护CFP®系列资格认证高水平高标准的社会声誉。

所以，一个好的证书，靠的不单单是一个名字，更是一份社会声誉。这才造成了金融理财师的稀缺性。

4.chfp

你好！ 一，国家理财规划师（ChFP） 2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。

ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。 适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。

目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。 考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。 二，CFA(Chartered Financial Analyst) CFA，特许金融分析师，是由美国投资管理与研究协会（AIMR,Association for Invest-merit Management and Research）进行资格评审和认定，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。

它于1963年设立，是目前金融领域最权威的考试，是世界上公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试。 CFA是专为个人设置的再教育计划，其考核内容和攻读硕士学位的课程水平相当。

虽然CFA对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求，但是取得CFA证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识的掌握程度，申请人至少需要3年才能完成全部考试，在此基础上，要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。 同时，CFA考试全部采用英文，申请人需要具备良好的英文专业阅读能力。

CFA的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识，包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。 颁证部门：美国投资管理与研究协会（AIMR）。

三，CFP(Certified Financial Planner) CFP，注册金融策划师，最初是由国际金融理财协会（IAFP,International Associated forFinancial Planning）于1972年开始推出的。 目前，CFP的考试认证机构是CFP标准委员会（CFP Board Standards），中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。

在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则，已经为全球的理财行业所普遍推崇。

CFP之所以是最权威的证书主要是因为CFP的高要求：CFP对申请者有学历和工作经验上的要求，在美国，如果有认可的美国大学本科学位，则至少要有3年以上相关工作经验；如果无本科学位，则至少需要5年以上相关工作经验。同时，CFP要求申请者经过260学时规定课程的学习，考试合格后才能获得。

CFP为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务目标，避免财务风险。它所提倡的4E标准（考试标准Examination、从业标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育Continuing Education）和7项原则（正直诚实原则Integrity、客观原则Obectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原则Diligence）已经为全球的理财行业所普遍推崇。

CFP的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，共涉及7大类102个子课目。 颁证部门：国际金融理财标准委员会（FPSB）。

四，CFC(Certified Financial Consultant) CFC，注册财务顾问，是由理财规划顾问委员会（IFC,Institute of Financial Consultants）推出的。 CFC在全球理财行业具有一定的权威性，特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大，在包括日本、新加坡、香港等12个国家和地区建立了分支机构。

CFC的报考条件相对宽松，只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名参加认证考试。考试内容主要分为4大块：财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。

颁证部门：理财规划顾问师标准协会（IFC）。 五，特许财富管理师（CWM）认证证书 CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。

该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。 特许财富管理师（CWM）认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。

该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。 适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。

证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。 考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。

案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

颁证部门：颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）。 六，注册财务策划。