金融市场计算公式(经济学基础里的计算公式)

1.经济学基础里的计算公式

产品市场的均衡条件为Y=C(Y-T)+I(r)+G，其中消费函数也可表示成 C=a+b(Y-T)；投资函数也可表示成I=c-dr，其中c为自生性投资，d为投资的利率弹性（也就是投资曲线的斜率）。

G为政府购买。 这样，可得Y=800+0.63Y + 7500-20000r + 7500， 即0.37Y=15800-20000r……………………………… ① 货币需求等于供给：0.1625Y-10000r=货币名义供给/价格水平=6000/1 可得0.1625Y=6000+10000r……………………………… ② 解方程组①②，得Y=40000,r=0.05， 即GDP=40000亿美元。

宏观经济学（高等教育出版社）书上29页有的公式： Y=C+I+G+NX,Y即为GDP,NX为净出口。 补充，重点是最下面的两个链接：（1）货币流通规律 流通中所需要的货币量 =（待售商品的数量 X 物价水平）/单位货币流通速度 =待售商品的价格总额/单位货币流通速度 当货币充当支付手段后， 流通中所需要的货币量 =（待售商品的价格总额+到其支付总额-延期支付总额-相互抵消支付总额）/单位货币流通速度 （2）率 剩余价值率：衡量资本剥削劳动的程度 揭示资本家的剥削 m'= m/v = 剩余劳动/必要劳动 = 剩余劳动时间/必要劳动时间 利润率：衡量资本增值程度 掩盖资本家的剥削 p'= m/(c+v) 影响利润率的因素： 利润率与剩余价值率成正比 利润率与c/v（资本有机构成）成反比 利润率与资本周转速度成正比 利润率与不变资本的节省程度成正比 年剩余价值率：衡量一年中预付可变资本的增值程度 M'=年剩余价值量/可变资本=m'v n/v=m'n 年利润率：衡量一年中预付总资本的增值程度 p'=M/(c+v) 利息率=利息/借贷资本 衡量借贷资本的增值程度 银行利润率=银行利润/自有资本 衡量银行资本家的自有资本的增值程度 平均利润率：取决于各部门利润率 社会预付资本在各部门中所占比例 （3）剩余价值形式公式： 超额剩余价值 = 商品社会价值 - 商品个别价值 超额利润 = 商品社会价格 - 商品个别价格 生产价格 = 生产成本 + 平均利润 股票价格 = 股息 / 利率 土地价格 = 地租 / 利率 （4）地租 级差地租 = 劣等土地农产品的社会价格 - 优等土地农产品的社会价格 绝对地租 = 农产品价值 - 社会生产价格 （5）资本理论 资本周转次数n = 1年 / 周转一次花费时间 折旧费 = 固定资本原值 / 使用年限 折旧率 = 折旧费 / 固定资本原值 预付资本总周转（平均周转）= （1年中固定资本周转的总价值+1年中流动资本周转的总价值）/全部预付资本 （6）社会资本再生产 简单再生产的实现条件： 基本条件： I(v + m) = II c 具体实现条件： I(c + v + m) = I c + II c II(c + v + m) = II(v + m) + I(v + m) 扩大再生产的实现条件： 扩大再生产的前提条件： 首先追加生产资料 I(v + m)>II c I(c + v + m)>I c + II c 追加消费资料 II(c + m – m / x)>I(v + m / x) II(c + v + m)>II(v + m / x) + I(v + m / x) 扩大再生产实现条件： 基本条件： I(v + v + m / x) = II(c + c) 具体实现条件：I(c + v + m) = I(c + c) + II(c + c) 基本原则： a.总量不变，II(c + v + m) = I(v + v + m / x) + I(v + v + m / x) b. m m / x c. 遇到c加 c； 遇到v加 v。

总结： 实现条件都是“=”，前提条件都是“〉”。 经济学上的公式 e^n =1+n/1!+n^2/2!+,,,,,,+n^i/i！+，，，， 边际成本=边际收益 △代表变化量，这个符号只出现在求弧弹性运算里.算法是后项减前项，比如从a点到b点的△Q=Qb-Qa。

在点弹性运算中，△Q趋进于无穷小（例b点无限趋进于a点），此时用dQ,dP表示，即对于需求函数，Ed=-(dQ/dP)*(P/Q)。其中dQ/dP是指Q对P求导或偏导。

2.金融市场学中的利率平价公式是什么

Se/S=(1+r)/(1+re)

利率平价规定，一种货币对另一种货币的升值（贬值），必将被利率差异的变动所抵销。

我们假设自己是一个甲国投资者，手中握有一笔可自由支配的资金，可以自由进出本国与乙国的金融市场。同时假定资金在国际移动不存在任何限制与交易成本。

那么这笔资金就存在是投哪国金融市场的选择。在进行选择时，若其他条件不变，显然是看哪国的收益更高。假定甲国一年期利率为i，乙国同期利率为i^*，即期汇率为e（直接标价法）。

如果投本国金融市场，则每单位本国货币到期可增值为：1 *(1 + i)=1+i 。如果投资于乙国金融市场，则可分为三个步骤：在本国外汇市场上兑换成乙国货币，在乙国金融市场上进行为期一年的存款，存款到期后兑换成本国货币。

但是这其中存在汇率问题，由于一年期后的即期汇率ef是不确定的，我们可以在即期购买一年后交割的远期合约，这一远期汇率记为f。

届时1单位本国货币可增值为：f(1+i^*)/e，显然，我们选择哪种投资方式取决于这两种方式收益率的高低。

如果1+i>f(1+i^*)/e，则我们将投资于本国金融市场；如果1+i<f(1+i^*)/e，则我们将投资于乙国金融市场；如果1+i=f(1+i^*)/e，此时投资于两国金融市场都可以。

在市场上的其他投资者也面临着同样的决策选择。因此，如果1+i<f(1+i^*)/e，则众多的投资者都会将资金投入乙国金融市场，这导致外汇市场上即期购入乙国货币以及远期卖出乙国货币行为，从而使本币贬值（e增大）、远期升值（f减小），投资于乙国金融市场的收益率下降。

只有当这两种投资方式的收益率完合相同时，市场上才处于平衡状态。所以，当投资者采取持有远期合约的套补方式交易时，市场会最终使利率与汇率间形成下列关系：1+i=f(1+i^*)/e

整理得：f/e=(1+i)/( 1+i^* )

我们记即期汇率与远期汇率之间的升（贴）水率为ρ，即ρ=（f-e）/e

再将上述两式结合得：ρ=（f-e）/e=(1+i-(1+i^*))/(1+i^* )=(i-i^*)/(1+i^* )

即： ρ+ρi^*=i-i^*

由于ρ及i^*均是很小的数值，所以它们的求积ρi^*可以省略，即：ρ=i-i^*

上式即为套补的利率平价的一般形式。它的经济含义是：汇率的远期升贴水率等于两国货币利率之差。如果本国利率高于外国利率，则本币在远期将贬值；如果本国利率低于外国利率，则本币在远期将升值。也就是说，汇率的变动会抵消两国间的利率差异，从而使金融市场处于平衡状态。

扩展资料：

这一理论存在一些缺陷，主要表现在：

1. 利率平价说没有考虑交易成本。然而，交易成本却是很重要的因素。如果各种交易过高，就会影响套利收益，从而影响汇率与利率的关系。如果考虑交易成本，国际间的抛补套利活动在达到利率平价之前就会停止。

2. 利率平价说假定不存在资本流动障碍，假定资金能顺利，不受限制地在国际间流动。但实际上，资金在国际间流动会受到外汇管制和外汇市场不发达等因素的阻碍。目前，只有在少数国际金融中心才存在完善的期汇市场，资金流动所受限制也少。

3. 利率平价说还假定套利资金规模是无限的，故套利者能不断进行抛补套利，直到利率平价成立。

参考资料来源：搜狗百科—利率平价

3.金融中都有哪些必须熟练掌握的 Excel 公式

这个不太好说。原则上，公式都有用。至于金融中有关利息、现值等方面的公式应该常用。如计算现值、未来值等。至于心得和技巧，我的如下：

1）除非是专门学习，不要为用公式而用公式。公式为我服务，不是我为公式服务。不可本末倒置，需要时才用；

2）公式完全可以自学，按照提示说明，多试几次就能一目了然。强记没有必要，用多自然熟；

3）当你发现某个任务或工作重复劳动太多，有一定规律，请用公式。一般而言，当你意识到此时，前人肯定已经发明了相应的公式。你只要设法找到并学会相应的公式即可；

4）最快的学会公式的方法是问相关达人。最好你的周围就有此类人；

5）网上查询管用，只要善于搜索，总能找到答案（实在不行，搜国外英文网站。如果还不行，放弃吧：投入大于产出）；

6）过于复杂的逻辑判断、选择、嵌套的组合公式最好别用，除非是你天天需要大量重复的工作，且专门的应用程序短期不可能有；

7）如果非得涉及复杂的组合公式，最好分段测试、逐步组合、最终成型，是个辛苦的细活。如果成功，恭喜你！

8）有必要留下相关笔记和样例，否则一旦忘了，就杯具了。